1. Allgemeine Bestimmungen
   1. Die aktuelle AML-Politik wurde in Übereinstimmung mit den geltenden Rechtsvorschriften der EUROPÄISCHEN UNION und der Republik Georgien entwickelt.
   2. Die AML-Richtlinie ist eine Reihe von internen Regeln und Vorschriften, die vom Unternehmen verwendet werden, um Unterlagen und Informationen über seinen Betrieb, der unter obligatorischer Kontrolle steht, und andere Vorgänge mit Geld oder Eigentum, die in irgendeiner Weise mit der Geldlegalisierung (Geldwäsche) oder der Finanzierung des Terrorismus zusammenhängen können, und die Bereitstellung solcher Informationen an die staatlichen Behörden zu überprüfen und offenzulegen.
   3. Die AML-Politik ist ein Dokument, das die Organisation der Aktivitäten zur Verhinderung der Legalisierung illegal erworbener Gelder (Geldwäsche) und der Finanzierung des Terrorismus regelt; die Verpflichtungen und obligatorischen Verfahren für die Mitarbeiter in Bezug auf die interne Kontrolle festlegt;
   4. Das Unternehmen erbringt die cryptoassets-Dienstleistungen und agiert als Finanzinstitut in Übereinstimmung mit den geltenden Gesetzen Georgiens.
      
      

2. Organisatorische Grundlage für die Kontrollmethoden
   1. Um die aktuelle Politik unter Berücksichtigung des Kundenvolumens und der damit verbundenen Risikoniveaus angemessen umzusetzen, hat das Unternehmen eine separate Gruppe gebildet, die ein Vorstandsmitglied, der Hauptbuchhalter und der Leiter der Rechtsabteilung umfasst.
   2. Alle Tochterunternehmen und Strukturteile sind vor der autorisierten Gruppe im Bereich verdächtiger Transaktionen rechenschaftspflichtig. Alle Angelegenheiten bezüglich der anfänglichen Kundenidentifizierung werden von den entsprechenden strukturellen Teilen des Unternehmens behandelt.

3. Implementierung von Kontrollmethoden
   1. Kontrollmethoden werden verwendet, um die Kunden zu identifizieren und die Risiken während der Initiierung von Geschäftsbeziehungen mit dem Kunden und während solcher Beziehungen zu bewerten.
   2. Kontrollmethoden werden zum Zweck der Geldwäscheprävention verwendet.
   3. Das Unternehmen wird Daten nur für die in dieser Richtlinie angegebenen Zwecke sammeln und verarbeiten und darf die gesammelten Daten nicht für andere Zwecke verwenden oder an Dritte weitergeben, es sei denn, dies ist gesetzlich dazu verpflichtet.

4. Kunden- und zugehörige Personenidentifizierungsprogramm
   1. Die erste Identifizierung des Kunden erfolgt auf der Grundlage der bereitgestellten Kundenidentifikationsdokumente.
   2. In Bezug auf die natürlichen Personen bestätigen wir die erforderlichen Identifikationsinformationen und ob diese Person ein Staatsbeamter ist. Wir unternehmen auch angemessene Anstrengungen, um die Richtigkeit der bereitgestellten Daten zu kontrollieren.
   3. In Bezug auf die juristischen Personen bestätigen wir die erforderlichen Unternehmensinformationen einschließlich der Identität der Begünstigten.

Wir verwenden nur offizielle Quellen, um die bereitgestellten Informationen zu überprüfen, wie z.B. staatliche Register oder ausländische Vertreter. Andere Quellen können verwendet werden, wenn kein Zweifel an ihrer Genauigkeit und Kompetenz besteht.

Die Überprüfung der Informationen erfolgt durch die Nutzung öffentlicher Register und Datenbanken oder durch das Senden von Anfragen an die staatlichen Behörden.

Alle bereitgestellten Informationen werden gesammelt und sorgfältig untersucht, um festzustellen, ob das Unternehmen Tochtergesellschaften, Vertreter hat oder in irgendeiner Weise mit Ländern verbunden ist, die nicht im Bereich der internationalen Opposition gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zusammenarbeiten, oder ob diese Staaten als Niedrigsteuergebiete angesehen werden.

Nur ein bevollmächtigter gesetzlicher Vertreter darf eine juristische Person auf unserer Plattform registrieren. Der Bevollmächtigte muss ausreichende Unterlagen vorlegen, die seine Befugnis zur Vertretung der juristischen Person belegen.

5. Risikobewertung
   1. Jeder Kunde und seine geplante Transaktion werden hinsichtlich des Risikofaktors Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bewertet.
   2. Während der Risikobewertung erhält der Kunde den Risikostatus, von der niedrigsten bis zur höchsten, durch die Bewertung der Risikofaktoren.
   3. Wenn das Risiko als hoch angesehen wird, behalten wir uns das Recht vor, die Zusammenarbeit und die Erbringung von Dienstleistungen zu verweigern.

6. Geschäftsbeziehung mit dem Kunden
   1. Jede Geschäftsbeziehung mit dem Kunden wird erst aufgenommen, nachdem der Kunde zugestimmt hat, in Übereinstimmung mit dieser AML-Richtlinie zu handeln.
   2. Sollte es einen Vertreter zwischen einer natürlichen oder juristischen Person geben, hat das Unternehmen sicherzustellen, dass ein tatsächlicher Kontakt zwischen dem Kunden und dem Vertreter besteht.

7. Maßnahmen bei Verdacht auf Geldwäsche und Informationspflicht
   1. Sollte vor der Einleitung von Geschäftsbeziehungen oder während der Anwendung von Kontrollmethoden der Verdacht bestehen, dass die Transaktionen mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verbunden sein können, ist eine weitere Zusammenarbeit nicht möglich.
   2. Sollte die Verweigerung der Transaktion zu Schäden für den Kunden oder zur Festnahme einer Person führen, die der Geldwäsche oder des Terrorismus verdächtigt wird, kann die Transaktion verzögert oder durchgeführt werden, sofern die Finanzinspektion unverzüglich informiert wird.

8. Korrespondenzaustausch
   1. Sollte es vom Management als notwendig erachtet werden, die Kontrollmethode anzuwenden, kann ein Korrespondenzaustausch mit Dritten, einschließlich Banken und anderen Finanzinstituten, eingeleitet werden, wenn dies dies ermöglicht, genauere Informationen zu sammeln.
   2. Der Korrespondenzaustausch muss in Form einer wechselseitigen Vereinbarung einschließlich der verwendeten Kontrollmethoden erstellt werden.

9. Programm zur Informationsaufzeichnung
   1. Das Informationsaufzeichnungsprogramm legt die Verpflichtung für den Mitarbeiter des Unternehmens, der die Transaktion durchgeführt hat, fest, ein internes Dokument zu erstellen, das alle Einzelheiten der Transaktion enthält.

10. Programm zur Ablehnung von Transaktionen
    1. Wenn der Kunde trotz seiner Verpflichtung die erforderlichen Unterlagen nicht in Übereinstimmung mit den Kontrollmethoden, den geltenden Gesetzen und dieser Richtlinie vorgelegt hat, wird dem Kunden die Durchführung der Transaktion verweigert.
    2. Die Entscheidung über die Verweigerung der Transaktion kann rückgängig gemacht werden, wenn der Kunde die erforderlichen Informationen und Dokumente zur Verfügung stellt.

11. Schulungsprogramm für Mitarbeiter des Unternehmens
    1. Das Programm zur Ausbildung von Mitarbeitern im Bereich der Geldwäschegesetzgebung und Prävention der Terrorismusfinanzierung wird in Übereinstimmung mit den geltenden Rechtsvorschriften durchgeführt und enthält angemessene Anweisungen für den Mitarbeiter in Bezug auf die Kontrollmethoden und die Informationsanalyse. Jeder Arbeitnehmer muss von den ermächtigten Arbeitnehmern während eines Monats ab Beginn der Beschäftigung ordnungsgemäß unterrichtet werden.

12. Internes Kontrollüberprüfungsprogramm
    1. Das interne Kontrollüberprüfungsprogramm stellt sicher, dass sich die Mitarbeiter und Mitglieder des Unternehmens an die Bestimmungen der geltenden Gesetzgebung im Bereich der Einkommenslegalisierung, die mit illegalen Mitteln erhalten wird, und der Finanzierung des Terrorismus halten. Das Programm stellt sicher, dass die Mitarbeiter die internen Unternehmensregeln und -vorschriften im Bereich der internen Kontrolle einhalten.

13. Dokumentenwartungsprogramm
    1. Alle Dokumente im Zusammenhang mit dem Kundenidentifikationsverfahren sowie alle Informationen über den Beginn der kommerziellen Zusammenarbeit müssen mindestens 5 Jahre im Unternehmensarchiv aufbewahrt werden.
    2. Alle Dokumente, die zum Grund für die Mitteilung an die staatlichen Behörden wurden, müssen mindestens 5 Jahre aufbewahrt werden.